Bâle III / Basle III
Get flash to fully experience Pearltrees
Qu'a décidé le Comité de Bâle? L'accord trouvé dimanche se concentre principalement sur la solvabilité des banques. Il s'agit de renforcer aussi bien le niveau que la qualité des fonds propres pour permettre aux établissements financiers d'être plus à même d'absorber les pertes sur des prêts ou des investissements en cas de crise. L'idée étant d'éviter qu'ils ne recourent une nouvelle fois aux fonds publics.
La réforme bancaire de Bâle 3 pour les nuls - LEXPANSION
ZURICH, 4 octobre (Reuters) - La commission d'experts instituée par le Conseil fédéral a présenté lundi son train de mesures visant à limiter le risque que font peser les grandes banques sur l'ensemble du système financier, mesures qui vont au-delà des seuils préconisés par Bâle III. Credit Suisse (CSGN.VX: Cotation ) et UBS (UBSN.VX: Cotation ) devront ainsi porter leurs fonds propres de base à 19% des actifs pondérés en fonction des risques. Un ratio minimum de 10% devra être constitué sous la forme de common equity, soit des fonds propres de base de qualité supérieure, le capital et les réserves, alors que Bâle III fixe ce ration minimum à 7%.
Une commission suisse dévoile ses mesures pour les banques | Reuters
Le secteur bancaire, déjà fragilisé par les incertitudes sur le climat économique, s'inscrivait lundi en baisse alors que le marché s'inquiète, après des notes d'analystes, des nouvelles normes de solvabilité qui pourraient être exigées dans le cadre de Bâle III. La lettre d'actualité Fil RSS d'actualité Produits : Livret BforBank , Livret Ing Direct , Livret Monabanq , Livret Fortuneo , Contrat Afer , Asac Fapes , BforBank-vie , Symphonis-vie , Helios , Boursorama-vie , Monabanq-vie . Prêts immo : Prêt à taux zéro + , Prêt épargne logement , Prêt révisable , Prêt relais , Prêt in fine , Remboursement anticipé , Offre de prêt , TEG , Assurance , Garantie , Frais notaire .
Les banques françaises souffrent des incertitudes sur Bâle III
Bâle III ou les premiers pas dune vraie régulation des banques
Cette fois c'est du sérieux. Les nouvelles règles annoncées le 12 septembre par le Comité de Bâle vont contribuer à changer en profondeur le métier de banquier. Et d'autres réglementations sont annoncées qui permettront d'aller plus loin dans les contraintes imposées aux banques. Pour autant, tout ceci ne peut représenter que l'une des pièces de l'échafaudage réglementaire qui doit permettre de maîtriser l'instabilité financière.Le Figaro - Bourse : Bâle III : un accord aurait été conclu
C'est fait. Les gouverneurs de banques centrales et responsables d'autorités de surveillance ont conclu un accord sur les nouvelles normes de solvabilité des banques . Ce dispositif dit «de Bâle III» obligera notamment les banques à augmenter leurs fonds propres pour résister aux crises.
Un article de Wikipédia, l'encyclopédie libre. Les Accords de Bâle III publiés le 16 décembre 2010 sont des propositions de réglementation bancaire [ 1 ] , [ 2 ] . La réforme Bâle III fait partie des initiatives prises pour renforcer le système financier à la suite de la crise financière de 2007 (crise « des subprimes »), sous l'impulsion du FSB ( Financial Stability Board ) et du G20 . Elle part du constat que la sévérité de la crise s'explique en grande partie par la croissance excessive des bilans et hors bilan bancaires (via, par exemple, les produits dérivés ), tandis que dans le même temps le niveau et la qualité des fonds propres destinés à couvrir les risques se dégradaient. En outre, de nombreuses institutions ne disposaient pas non plus de réserves suffisantes pour faire face à une crise de liquidité .
Bâle III - Wikipédia
Basel 3
It’s long past time, I think, to introduce a Basel III tag on this blog, since in terms of financial regulation it’s clearly the area where there’s the biggest gap between its importance , on the one hand (high) and the amount of reporting going on around it (very little). If you find good stuff on this subject anywhere, do please send it my way; I feel this is one area where the blogosphere can perform a very useful public service in terms of trying to tease out what’s going on, and why, and what kind of effect it’s ever going to have. One thing I haven’t really seen is a 30,000-foot view of how Basel III Is being put together, so I’m going to take a stab at it. The key thing to note is that it’s basically being driven by national regulators — not just substantially every central bank, but also people like the FSA in the UK and the alphabet soup of regulators in the U.S. (OTS, OCC, FDIC, etc).
The politics of Basel III | Analysis & Opinion |
As the second anniversary of the Lehmans Brothers collapse looms, governors and heads of supervision are trying to create a universal standard – "Basle III" – laying down how much capital, and what type, banks must hold to provide adequate protection in the event of another liquidity crisis. There is only speculation to what the final ratios will be. Analysts expect a minimum "tier one" requirement of between 4 and 6 per cent, up from the current 2 per cent. A new additional "capital conservation buffer" of between 2 and 3 per cent is likely. Banks falling below the combined buffer would have to curb bonuses and dividends.
Bank heads thrash out Basle III regulations - Business News, Business - The Independent
Basel II - Wikipedia, the free encyclopedia
Basel II is the second of the Basel Accords , (now extended and effectively superseded by Basel III ), which are recommendations on banking laws and regulations issued by the Basel Committee on Banking Supervision . Basel II, initially published in June 2004, was intended to create an international standard for banking regulators to control how much capital banks need to put aside to guard against the types of financial and operational risks banks (and the whole economy) face. One focus was to maintain sufficient consistency of regulations so that this does not become a source of competitive inequality amongst internationally active banks. Advocates of Basel II believed that such an international standard could help protect the international financial system from the types of problems that might arise should a major bank or a series of banks collapse.
Under the agreements reached, the minimum requirement for common equity, the highest form of loss absorbing capital, will be raised from the current 2% level, before the application of regulatory adjustments, to 4.5% after the application of stricter adjustments. This will be phased in by 1 January 2015. The Tier 1 capital requirement, which includes common equity and other qualifying financial instruments based on stricter criteria, will increase from 4% to 6% over the same period. The Group of Governors and Heads of Supervision also agreed that the capital conservation buffer above the regulatory minimum requirement be calibrated at 2.5% and be met with common equity, after the application of deductions.