Timbres de France : les classiques et les variétés à la hausse. La « bible » des philatélistes, le catalogue mondial de cotation des timbres de France édité par Yvert et Tellier, paraît tous les ans à la rentrée.
Riche de 100 pages de plus que l'an passé, l'édition 2015 bénéficie de la « générosité » de La Poste qui a paradoxalement tendance à émettre d'autant plus de timbres que les chiffres du courrier transporté baissent ! Alors que les années 1950-1960 voyaient en moyenne l'édition annuelle d'une quarantaine de timbres, la centaine est largement dépassée au XXIe siècle (avec un record de 200 timbres en 2008, sans compter les blocs, et autres variantes personnalisées ou autocollantes).
Au rang des nouveautés de ce volume, les timbres de France surchargés « CFA » pour la Réunion de 1949 à 1974 – sur lesquels ont été apposés de nouveaux prix –, ainsi que les timbres du Comité français de Libération nationale (1943-1944) sous la rubrique « France libre ». Les prix des années complètes « standard » confirment cette tendance à la stabilité. Bien préparer l'héritage pour préserver la paix de la famille. Certaines situations peuvent créer des blocages ou des conflits entre frères et sœurs.
L'enfer est pavé de bonnes intentions. Soucieux d'aider leurs enfants et d'organiser au mieux la transmission du patrimoine familial, certains parents créent à leur insu des situations délicates, qui risquent d'entraîner le jour venu batailles et rancœurs entre les héritiers. La chausse-trappe la plus répandue?
Les donations. Quoi de plus normal, quand on le peut, que de donner un coup de pouce aux enfants qui s'installent et achètent leur logement? Parfait! Sa part sera réduite parce qu'il a été en réalité avantagé par la donation, même si, au moment de celle-ci, il ne le savait pas (et son parent non plus). C'est la grande différence avec le testament, qui permet aussi de désigner l'enfant qui recevra tel ou tel bien précis, mais ne joue qu'après le décès. Washboard. Unclutter those little monthly bills. Most of us have two types of monthly bills — the big stuff and the little stuff.
For the purposes of this post, I’m not talking about the big ones. I don’t mean the mortgage/rent, car payments, insurance, and so on. Those things are there and you pay them as part of your life responsibilities. No, in this case I mean the little costs, the automatic payments that are so easy to forget and that pile up quickly. You know, that $2.99 a month subscription fee or the $5.00 monthly rental fee. Once a year, I sit down and unclutter these little payments to decide what stays and what goes. Write it down The easiest way to get look at what you’re spending is to write it all down. There are four columns: Name: The title of the company or serviceCost: What I’m paying outDescription: A plain-English description of exactly what I’m getting for my moneyStay? In the example above, I’ve entered two services. Next is Blizzard. Why did I sign up for this? Hold onto your list. Comment les banques ponctionnent l'argent de leurs clients décédés.
Le Monde.fr | • Mis à jour le | Par Eric Leroux Les assureurs ne sont pas les seuls mauvais élèves en matière de recherche de bénéficiaires des contrats d'assurance-vie en déshérence, c'est-à-dire ces contrats qui n'ont pas été payés au bénéficiaire après le décès d'un assuré.
Selon la Cour des comptes, les banques renfermeraient dans leurs livres 1,2 milliard d'euros appartenant à des personnes disparues (décédées ou ne donnant plus de nouvelles depuis longtemps), pour lesquelles elles ne feraient pas de gros efforts lorsqu'il s'agit de rechercher les ayants droits. Compte bancaire, compte titres, livrets et placements divers sont concernés. Ce constat a incité Christian Eckert, rapporteur de la commission des finances à l'Assemblée nationale, à déposer une proposition de loi pour mettre un terme à ces pratiques et encadrer le traitement de ces dossiers.
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