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Banksecrets

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Pour un système monétaire à réserves pleines Aujourd’hui Le secteur bancaire n’est pas une industrie comme les autres car son fonctionnement produit des « externalités » qui peuvent être dommageables pour les autres secteurs, et le produit qu’il crée, la monnaie, n’est pas un produit comme les autres car il permet d’exercer sur les marchés un pouvoir d’achat déstabilisateur . Or, le système de paiements et l’intégrité du moyen d’échange sont des biens publics essentiels. Il existe une différence fondamentale entre les deux types de monnaies que nous utilisons, nous les « agents non bancaires » (État, entreprises et ménages). billets - freefoto.com La première monnaie est fiduciaire (de « fidus », confiance en latin), ce sont les billets de banque (espèces)[NOTA : Les billets de banque (espèces) sont la seule monnaie de base (monnaie centrale) qui circule dans la sphère des agents non bancaires. La seconde est scripturale (les montants qui apparaissent sur vos comptes bancaires et vos dépôts d’épargne). 1. 2. 3. 4. 5.

6 Reasons to Stop Trusting Banks Recently, the Federal Reserve has been allocating $40 million each month to help lower mortgage rates, according to the Washington Post. With this money, the U.S. government is hoping that the banks will grant loans at lower rates to boost the housing market. It’s a great plan… unless the banks decided not to modify the loan rates and keep most of the money for itself anyway, which is exactly what they’re doing, despite already making record profits as of late. For crying out loud! It seems like nearly every day we learn of new reasons to despise the big banks, and yet we continue to do business with them anyway. 1. In the aforementioned article, Wells Fargo CFO Timothy Sloan is quoted as saying that banks don’t make decisions based on whether they will help people but “from a profit standpoint… we run the business based on profitability.” 2. We already know they actively aren’t doing the ethical thing. 3.They’re in bed with lawmakers 4. As for the rest of the profits? 5. 6.

Ouvrez un compte épargne chez Triodos Aucun être humain ne vient au monde pour éviter à ses frères la peur de mourir en niant le corps par le travail et l'intellectualisation du monde. [Raoul VANHEIGEM] Adresse aux vivants sur la mort qui les gouverne et l'opportunité de s'en défaire Ce que fait actuellement la logique de marché, c'est jouer sur la méfiance radicale de l'être humain à l'égard du détachement, ancrée dans l'énergie angoissée du besoin, pour pouvoir inverser l'énergie renonçante du Désir en énergie compulsive de l'envie. [Christian ARNSPERGER] Ethique de l'existence post-capitaliste Le discours économique a une fonction terroriste, celui d'évincer le citoyen du débat [cité par Marie Martin-Pêcheu] Bio-économie La monnaie et l’économie existent parce que l’homme n’a pas confiance en son prochain, qu'il suppose – souvent à raison - vouloir obtenir un échange gagnant. Notre époque a besoin d’une grande bouffée d’air frais, qui la revivifie. L'écologie extérieure sans écologie intérieure n'est qu'illusion.

Foreclosure Review Finds Potentially Widespread Errors BOSTON -- Nearly a third of all foreclosed borrowers who faced proceedings brought by the biggest U.S. mortgage companies during the height of the housing crisis came to the brink of losing their homes due to potential bank errors or under now-banned practices, regulators have revealed. Close to 1.2 million borrowers, or about 30 percent of the more than 3.9 million households whose properties were foreclosed on by 11 leading financial institutions in 2009 and 2010, had to battle potentially wrongful efforts to seize their homes despite not having defaulted on their loans, being protected under a host of federal laws, or having been in good standing under bank-approved plans to either restructure their mortgages or temporarily delay required payments. More than 244,000 of those borrowers eventually lost their homes, government data show. They reveal that nearly 700 borrowers who faced foreclosure proceedings had actually never defaulted on their loans. Also on HuffPost:

PAYS-BAS • Triodos, une banque durable Grâce aux dépôts des épargnants, cet établissement finance des entreprises et des projets à caractère social ou environnemental. Malgré la crise, il poursuit son développement. 5 juillet 2012 | Partager : Profil Créée en 1980, la banque néerlandaise Triodos a des succursales en Belgique, au Royaume-Uni, en Espagne et en Allemagne. Le directeur de la Banque Triodos, Peter Blom, fait-il partie de ces gens qui ont le don de faire fructifier l’argent, ou bien la réussite financière de ce militant pour un monde meilleur est-elle le fruit du hasard ? Découvrez les sept péchés capitaux des banques sur Internet La crise financière et économique qui s’abat aujourd’hui sur les Etats et les citoyens européens ne trouve pas uniquement ses racines dans la mauvaise gestion des comptes publics mais également dans les comportements irresponsables de banquiers voraces, égoïstes et aveugles. En France comme en Europe, les scandales financiers se sont succédés et les pratiques n’ont, hélas, que peu changé. De l’affaire Kerviel au gavage des bonus des traders, du sauvetage de Dexia à la manipulation du LIBOR, la liste est longue, trop longue. Parce qu’elles jouent un rôle essentiel dans le financement de l’économie réelle, dans la sauvegarde de l’épargne, dans l’appui financier aux collectivités locales, les banques ne sont pas des entreprises comme les autres. C’est pour cette raison qu’elles doivent être strictement régulées et supervisées. C’est le sens du combat des écologistes dans les parlements nationaux et européens et sur le terrain. Un site Internet, pourquoi ?

Epargne éthique Bank of America Told Employees to Make Foreclosures Happen Bank of America (BoA) is not just stealing its customers’ homes. It’s bribing its employees to make it happen. The federal government tried to decrease bank foreclosures through the Home Affordable Modification Program (HAMP), which “is designed to help financially struggling homeowners avoid foreclosure by modifying loans to a level that is affordable for borrowers now and sustainable over the long term,” according to Fannie Mae. It looks like BoA didn’t want its borrowers to “avoid foreclosure.” That is what six employees and one contractor have asserted in written affidavits made under oath in a pending lawsuit. Instead of acknowledging reality or complying with the law, BoA lied through its teeth about customers who had jumped through every hoop the bank and the law put in their way, saying that they hadn’t made required payments or filed necessary paperwork when they had actually done it all. Some examples of BoA’s nefarious alleged tactics, from the affidavits and ThinkProgress:

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