Le cybercrime : historique. Les meilleurs Paradis Fiscaux en 2014 - Paradis Fiscaux 2.0. Www.les-renseignements-genereux.org/var/fichiers/brochures-pdf/broch-blanchi-20080217-web-a5. Blanchiment de capitaux - Groupe d’Action Financière (GAFI) Le blanchiment de capitaux : qu’est-ce que c’est? De nombreux actes criminels visent à générer des bénéfices pour l’individu ou le groupe qui les commet. Le blanchiment de capitaux consiste à retraiter ces produits d’origine criminelle pour en masquer l’origine illégale. Ce processus revêt une importance essentielle puisqu’il permet au criminel de profiter de ces bénéfices tout en protégeant leur source. La vente illégale d’armes, la contrebande et les activités de la criminalité organisée, notamment le trafic de stupéfiants et les réseaux de prostitution, peuvent générer des sommes énormes.
L’escroquerie, les délits d’initiés, la corruption ou la fraude informatique permettent aussi de dégager des bénéfices importants, ce qui incite les délinquants à « légitimer » ces gains mal acquis grâce au blanchiment de capitaux. Quel volume est blanchi par an ? Par sa nature même, le blanchiment de capitaux est en dehors du champ normal couvert par les statistiques économiques. Typologies et tendances en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme au sein du secteur canadien des banques Mai 2009 - CANAFE - Centre d'analyse des opérations et déclarations financières du Canada.
Mai 2009 Table des matières Nota : Vous pourriez avoir besoin d'un logiciel supplémentaire pour voir le contenu de cette section. Veuillez consulter notre page d'Aide. Typologies et tendances en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme au sein du secteur canadien des banques - mai 2009 (version PDF, 1.02 Mo) Message de la directrice Je suis heureuse de vous présenter le premier rapport à l'intention du secteur canadien des banques et d'autres entités financières, Typologies et tendances en matière de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme au sein du secteur canadien des banques.
Les efforts déployés pour lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme doivent être de nature collaborative pour être efficaces. À titre de directrice de CANAFE, je sais que les renseignements doivent être mieux communiqués tout au long de ce processus. Jeanne M. Introduction Ce rapport est une première. Ce rapport est divisé en quatre parties. Cas épurés. Silence Média: Libor et le plus grand scandale économique de l'histoire. Voici une autre histoire publiée dans le magasine Rolling Stone et qui est régulièrement discutée dans plusieurs médias anglophones, mais dont les médias québécois font encore une fois la sourde oreille, soit le scandale de Libor, la plus grosse fraude bancaire de tous les temps et dont aucun média québécois ne parle et qui est parfait pour notre section Silence Média. Ce texte est une traduction intégrale d’un article paru dans le magazine Rolling Stone Les illuminatis étaient des amateurs.
Le deuxième grand scandale financier de l’année révèle la véritable conspiration internationale : Il n’y a pas de prix que les grandes banques ne puissent pas fixer. Un message aux amateurs de théories du complot, aux disciples de la famille Rochschild, aux Francs-maçons et aux « illuminés » : nous nous excusons en tant que sceptiques. Si ce n’était pas déjà assez, le Libor a peut-être un frère jumeau. Pour quelle raison? Page 1Page 2Page 3Page 4 Pages: 1 2 3 4 by Annabelle Thibault. Blogs/gadrey/files/diaporcriseblog.pdf. Banque. Un article de Wikipédia, l'encyclopédie libre. La Tour HSBC à Londres, siège social depuis 1993. La Tour Société Générale à La Défense. Le terme de banque renvoie soit à un secteur d'activité économique, celui traitant les opération de banque -le secteur bancaire, soit à l'un des types d'établissement actif dans ce secteur.
Au sens du droit positif français, une banque est l'une des catégories légales d'établissement de crédit (article L. 511-1 du Code monétaire et financier). Ces établissements de crédit obtiennent le monopole de l'octroi des opération de banque (article L.311-1 de ce même Code monétaire et financier). Ils n'ont pas le monopole de la distribution bancaire, qui représente la fonction de commercialisation[1], partagée avec d'autres acteurs bancaires qui ne sont pas des banques. Une banque est donc, à la fois, une entreprise qui : produit des services bancaires ;en fait le commerce ;fait commerce d'autres services financiers ou connexes. Boîte de changeur (1655). Emprunts toxiques : l'impact sur les collectivités locales.
Qu’est-ce qu’un emprunt toxique. Publié par lecouti / octobre 15th 2011. dans Economie Depuis le début de la crise des «Subprimes » américains et le marasme financier qui a affecté les économies mondiales, on ne cesse de parler d’Emprunts "toxiques", ces dettes qui ont affecté non seulement les banques – souvent accusés comme étant à l’origine du problème – mais également les Etats, les collectivités locales et même les administrations. Pour comprendre comment un crédit peut mettre à mal une économie, il est utile de rappeler à quoi correspond un prêt sans risque.
Une dette peut-être considérée sans danger – qu’elle s’adresse à un particulier ou à une personne morale – lorsque l’emprunteur paie uniquement l’intérêt prévu dans le contrat de prêt. Peut importe que le taux soit fixe ou variable ou relève d’une combinaison des deux mécanismes. Cet indice financier peut-être l’EONIA (taux moyen quotidien pratiqué entre les banques) ou l’EURIBOR (taux entre banque d’une période de 1 mois à 1 an).
Nos articles sur le crédit. Des subprimes à la chute des Bourses, les mécanismes de la crise financière. Le scandale financier du siècle. "Libor" : l'acronyme ne vous dit peut-être pas grand-chose. Derrière ces cinq lettres se cache pourtant l'un des plus grands scandales financiers présumés de l'histoire. Plusieurs grandes banques internationales sont soupçonnées d'avoir manipulé le London Interbank Offered Rate (Libor en abrégé) afin de camoufler leurs difficultés de financement lors de la crise financière. Parmi elles, que des grands noms de la finance mondiale : Bank of America, Barclays, Citibank, Crédit Suisse, Deutsche Bank, HSBC, JP Morgan, Royal Bank of Scotland, UBS...
L'enjeu est colossal. Le Libor est étroitement lié au fonctionnement de l'un des plus grands marchés monétaires du monde : le marché interbancaire (celui où les banques se prêtent entre elles), dont la taille est estimée à 90.000 milliards de dollars. "Trafiquer" le niveau réel du Libor peut avoir des conséquences considérables sur les coûts de financement des entreprises et des particuliers. Sébastien Buron. Liste d'affaires politico-financières françaises. Un article de Wikipédia, l'encyclopédie libre. Cet article a pour objet de recenser les affaires politico-financières françaises. Les sujets traités sont à l'interface des milieux de la politique et de la finance. Ils doivent donc impliquer une (ou des) personnalités ou organisme(s) politiques ou para-politiques d'un côté ou des organismes bancaires ou financiers de l'autre.
Par extension, il est admis les sujets portant sur une utilisation frauduleuse de biens ou d'argent publics par des hommes politiques visant un enrichissement personnel ou la rémunération d'une contrepartie en nature, le plus souvent occulte. Avant la IIIe République[modifier | modifier le code] IIIe République : 1870-1940[modifier | modifier le code] IVe République : 1946-1958[modifier | modifier le code] Ve République : 1958 à nos jours[modifier | modifier le code] Années 1970[modifier | modifier le code] Années 1980[modifier | modifier le code] Années 1990[modifier | modifier le code] Affaire Fillon ; Les plus grands scandales financiers : Les plus grands scandales financiers de l'histoire. 1988-2008 : les dix plus grands scandales financiers.
15 scandales financiers qui ont marqué la crise. Les plus grands scandales financiers de l'histoire. Notre société contemporaine est responsable de jolies choses (qu'on vous laisse trouver) et de réalisations un peu plus contestables, comme par exemple les scandales financiers à répétitions qui font régulièrement la Une des journaux. Toujours bien inscrite dans cette quête du "PLUS DE THUNE", l'humanité trouve toujours de nouvelles idées pour escroquer son prochain. De Charles Ponzi à Jérôme Kerviel en passant par le scandale d'Enron, voici une petite sélection des plus grands scandales financiers de l'Histoire. 1.
Système de Ponzi. Si on ne devait retenir qu'une affaire, c'est celle-ci. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. En tout cas, vous êtes maintenant prévenus, si vous voulez frauder, c'est avec le système de Ponzi. Source : Top 100 Arena Vous avez aimé ce top ? Crédit photo : Boston Public Library. Éléments de théorie Économique - Différents courant de pensées.
Que plusieurs personnes, économistes ou hommes politiques se trouvent face au même problème, disposant des mêmes données, relevant de sources statistiques diverses, leurs analyses, leurs conclusions et donc les remèdes proposés risquent fort de diverger, allant jusqu'à s'opposer. Hormis les aspects idéologiques, cette différence d'approche peut provenir du courant de pensée duquel se réclame chaque personne. Au cours de sa courte histoire, l'économie a vu naître plusieurs courants influençant successivement les attitudes des gouvernants par rapport à la "res économica". Toutes les sciences font l'objet de crises souvent à l'origine de l'émergence de nouvelles voies de recherche. Si tel était le cas en Économie, nous aurions ce que Christian Stoffaës nomme "une conception cumulative de la pensée", forme la plus communément représentée dans les manuels d'économie.
(fig. 1). Fig 1 : C. STOFFAES, op. cit., p. 260. Or, en économie, les paradigmes ne s'évincent jamais totalement. Fig 2 : D. Théorie du ruissellement. Un article de Wikipédia, l'encyclopédie libre. La théorie du ruissellement et la politique économique libérale[modifier | modifier le code] Une conséquence de cette théorie est qu'une ponction étatique sur les revenus des particuliers transfère simplement, sous l'organisation de l'État, une redistribution qui serait naturellement assurée par le jeu de la consommation et de l'investissement des particuliers.
Le gain en matière d'emploi ou de revenus salariaux est dès lors nul, même si les circuits et les destinataires diffèrent. Dans cette perspective, les prélèvements fiscaux (y compris pour les plus aisés) peuvent donc être diminués sans qu'il y ait un effet réel sur la redistribution des richesses des hauts revenus vers le reste de la population. Critique de l'effet de ruissellement[modifier | modifier le code] Bibliographie[modifier | modifier le code] Notes et références[modifier | modifier le code] Article connexe[modifier | modifier le code] Portail de l’économie.