background preloader

Early Retirement Extreme: — a combination of simple living, anticonsumerism, DIY ethics, self-reliance, and applied capitalism

Early Retirement Extreme: — a combination of simple living, anticonsumerism, DIY ethics, self-reliance, and applied capitalism

Financial independence Financial independence is generally used to describe the state of having sufficient personal wealth to live, without having to work actively for basic necessities.[1] For financially independent people, their assets generate income that is greater than their expenses. For example, a person's quarterly expenses may total $4000. They receive dividends from stocks they have previously purchased totaling $5,000 quarterly, while also having more money in other assets. It does not matter how old or young someone is or how much money they have or make. Approaches to Financial Independence[edit] Since there are two sides to the assets and expenses equation, there are two main directions one can focus their energy: accumulating assets or reducing their expenses. Asset Accumulation[edit] Accumulating assets can focus one or both of these approaches: Expense Reduction[edit] Calculation[edit] A general calculation for the time required to reach financial independence is as follows: References[edit]

FIRECalc: A different kind of retirement calculator The Cash Flow Quadrant Explained By Robert Kiyosaki The Cash Flow Quadrant is an important diagram presented and explained by Robert Kiyosaki: "There was an important diagram my rich dad showed me when I was a little boy. It was a diagram known as the Cash Flow Quadrant. And the Quadrant is made of four different people who make of the business world. So my rich dad said, "In the business world there are Es and E stands for employees. And the employees, you can always tell who they are by their core values. The other one of the four is the S for the small business owner or the self-employed and again their core values will cause them to use the same words which are, "If you want it done right, do it by yourself." On the right side of the Cash Flow Quadrant are the Bs. They'll say, "I'm looking for good system, good network, and the smartest people I know to help run my business." And then, the fourth of the Cash Flow Quadrant is the I. Whereas my poor dad said, "work hard..." To my rich dad that was bad advice and made no sense.

Once-a-month cooking The concept of once-a-month cooking (OAMC) is to spend a set time cooking with an end result of having enough meals to last through the whole month. OAMC recipes usually involve freezing the meals until needed. This has increased in popularity over the past few years in response to the global recession. Several websites now provide OAMC tips and tricks. Advantages[edit] The primary advantage to this method of cooking is to save time over the course of the month by preparing meals ahead of time in one big cooking day. This method also allows the home cook to save money by purchasing food items in bulk and taking advantage of sales at the market. Cooking ahead for the freezer can be a healthier alternative to purchasing prepackaged frozen meals at the grocery store, allowing the cook to choose wholesome ingredients and cater to individual food needs (allergies, sensitivities, etc.). See also[edit] References[edit] External links[edit] Further reading[edit]

3,873 ש"ח בחודש וחיה כמו מלכה - סיכום שנה - הסולידית היום ה-31 בדצמבר – הגיעה העת לסכם את ההוצאות שלי בשנה החולפת. בחישוב כולל, במהלך שנת 2013 הוצאתי 46,474 ש"ח. בסכום הזה הספקתי לטוס ל-3 ימים למרכז אירופה, לצאת לעשרות טיולי אופניים וטיולים רגליים בארץ, להשתתף בחוג אייקידו על בסיס שבועי, לדאוג לכלב שלי, להחזיק בלוג, לקנות לי קצת בגדים ומוצרי טיפוח, לגור בדירה חמודה שמתאימה לי, לשמור על כושר וגוף בריא, לאכול תפריט מאוזן, לישון טוב ולהגיע ממקום למקום ביעילות ובזול. בחלוקה של הסכום ל-12 חודשים, מתקבלת הוצאה ממוצעת של 3,873 ש"ח לחודש, שהם: 6,698 ש"ח מתחת להוצאה הכספית הממוצעת לחודש למשק בית בישראל (2012). 1,669 ש"ח מתחת להוצאה הכספית הממוצעת לחודש ליחיד (2011) 427 ש"ח מתחת לשכר המינימום הנהוג במדינת ישראל על פי חוק. 127 ש"ח מתחת לסכום ששילמה דפני ליף על זכות היסוד להתגורר מעל כיכר המדינה בת"א; כזכור, שלילת הזכות המולדת הזו הייתה יריית הפתיחה לקרקס האוהלים של 2011. כן, כל זה – ובלי לעבוד יום בשביל מישהו אחר. אני לא תלויה בקצבאות המדינה כדי לממן את התקציב הזה. התקציב הזה ממומן במלואו מהכנסה פסיבית – כספים שאני מושכת על בסיס שנתי מתיק ההשקעות שלי. דיור

כמה שבירים החיים שלך? - הסולידית שבירות היא תכונה המתייחסת לסיבולת נמוכה לכוח. חפצים שבירים, מעצם הגדרתם, נוטים להתפרק בקלות בתגובה להפעלת כוח מוגבל. מנגד, חפצים שאינם נשברים בקלות נחשבים לעמידים או רובוסטיים, היות שהם "אדישים" לכוח המופעל עליהם ומסוגלים לשוב לצורתם המקורית תוך זמן קצר. נהוג לחשוב ש"עמיד" הוא ההיפך מ"שביר", אולם זה לא המצב — בדיוק כשם ש"אפס" אינו ההיפך מ"שלילי". הפילוסוף נאסים טאלב הצביע על קיומה של קטגוריה שלישית: אלמנטים שנוטים דווקא להתחזק או להשתפר בתגובה להפעלת כוח. דוגמאות למערכות אנטי-שבירות קיימות למכביר. טאלב טוען שרוב המערכות מפיקות את עיקר התועלת כאשר העומס / כוח מופעל באופן אקראי, בלתי סדיר, אפילו כאוטי. הבעיה היא שכבני אדם אנו מתעבים כאוס, אקראיות ואי-וודאות. קחו לדוגמה את סגנון החיים הצרכנו-קרייריסטי הטיפוסי. לנוחות המפנקת הזו יש מחיר. בפועל, ככל שהצרכן-שכיר צורך יותר וממנף עצמו לדעת (ראו: מרוץ ההנאה), כך מתחזקת תלותו במקום העבודה. הצרכן-שכיר חייב אפוא לבטוח במערכת. האמונה העיוורת הזו במערכת היא שהופכת את סגנון החיים הצרכנו-קרייריסטי לשביר ביותר. אבל כסף — מה לעשות — הוא דבר שביר לכשעצמו.

My Budget Book My Budget Book n'est pas un logiciel de gestion compte pour particulier ordinaire. Avec cette application, vous pouvez garder l'oeil sur vos entrées et sorties d'argent et ainsi, mieux gérer vos fonds. Ayez un aperçu de vos revenus et dépenses à venir grâce aux écritures comptables simples et aux ordres permanents, et sachez toujours quelles sommes seront à votre disposition. Vous en avez aussi une représentation graphique. De cette manière, vous pourrez mieux planifier vos dépenses pour les mois à venir. Le mode budget vous permet de définir un but pour divers périodes et critères. My Budget Book est facile à utiliser et évolue en fonction des préférences des utilisateurs. En cas de problème avec le programme ou bien si vous avez encore des suggestions, il suffit d'envoyer un e-mail à:

Your Money Or Your Life: Transforming Your Relationship with Money and ... - Joseph R. Dominguez, Vicki Robin Joe Dominguez was born on February 2, 1938. Considered a pioneer in the sustainability movement, he, together with partner Vicki Robin, co-authored the best-seller Your Money or Your Life: Transforming Your Relationship with Money and Achieving Financial Independence. Dominguez was 31 years of age when he retired from a job as a technical stock analyst on Wall Street with a nest egg of about $70,000. He continued to live off of the investment income, about $6,000 a year, with a strong desire to tell others how to do the same. The proceeds of his book sales and other efforts to increase financial literacy have been donated to the New Road Map Foundation, an all-volunteer, non-profit foundation founded to promote the reduction of North American consumption. Dominguez died of cancer in Seattle on January 11, 1997. Vicki Robinis a renowned innovator, writer, and speaker.