Introductie - Overstapservice. State court ruling deals blow to U.S. bank mortgage system. Wall Street women. Dit was Wall Street, nog maar een halve eeuw geleden geleden: „Voor de secretaresses waren hoeden en handschoenen verplicht. Op de wc’s had je lampen met daarop de naam van ieders baas. Als jouw baas je opbelde, ging die lamp branden.
Als je dan in de wc was, moest je onmiddellijk naar je bureau rennen.” De Ivy League liet niet eens vrouwen toe Of neem deze vraag op het Merrill Lynch-examen voor beursmakelaars, uit 1972: „Wat vind je de belangrijkste eigenschap in een vrouw?” Het goede antwoord was ‘schoonheid’. Het laagste aantal punten kreeg je voor ‘intelligentie’. Zo werkte de wereld waar begin jaren 70 een groep vrouwen ‘inbrak’, zoals dat veelzeggend heet in het Engels. We vergelijken ervaringen. En dus kijken Fishers pioniers terug met zeer gemengde gevoelens, vertelt ze. Aan het eind van haar boek zegt een van Fishers vrouwen bitter: „Sommige vrouwen houden de deur open, anderen lopen erdoorheen.”
A day without banks. It is 7am on a sunny Saturday morning in Copenhagen, Denmark. The MYC4 office is full of 25 volunteers ready for the day’s campaign which is intended to create awareness about the problem that 380 million adults don’t have access to a bank in Africa. The 25 volunteers are sent out in teams of two to cover the 100 ATMs in Copenhagen with a sign to close the bank. The idea with the sign was to give the bank customers the feeling of not having a bank. The feeling was of cause only temporary because upon closer inspection of the conspicuous “CLOSED” sign on the machine, you could read that the bank wasn’t really closed and that there was talk of a fictional closure.
The sign had the following text: An efficient and stable banking system like Denmark’s is a necessity to operate a sustainable society. For more than 380 million adults in Africa not having access to a bank is the daily reality. Fortunately we are in Denmark, so the ATM machine works fine. He elaborates: Like this: Like Loading... Apologetic Swiss banks sweat it out as U.S., Europe mull redress. Insight: At least three banks seen central to Libor rigging. Exclusive: Prosecutors, regulators close to making Libor arrests. Exclusive: Banks in Libor probe consider group settlement-sources. The Rise Of Dishonest Banking. 10. Metallgesellschaft, $1.3 billion | Top 10 Biggest Trading Losses in History.
German metalworking conglomerate Metallgesellschaft AG gambled hard and fell even harder. In 1993 the company lost $1.3 billion after speculating that oil prices would rise. Oil plummeted, however, forcing shareholders to hastily put together a $2 billion rescue package to keep the company from going under bankruptcy. CEO Heinz C. Schimmelbusch, widely respected as a financial wunderkind, was quickly ousted along with most of Metallgesellschaft’s senior management. The company sued Schimmelbusch in the U.S. and Germany, accusing him of breach of duty in the trading losses. Metallgesellschaft AG returned to profit in 1996 and is now part of GEA group. Next 9. JPMorgan $2 billion loss hits shares, dents image. P-plus. Door Shell en internetcriminelen heeft Nigeria zo’n slecht imago gekregen, dat niets goeds in dit land meer lijkt te gebeuren.
De ASN Bank gelooft wel in Pagatech en zijn oprichter Tayo Oviosu. Ook in Nigeria, net als in andere Afrikaanse landen, is financiële dienstverlening volwassen aan het worden. Een voorbeeld daarvan in Patatech. Dit bedrijf biedt financiële diensten aan via de mobiele telefoon. Het zet technologie in om het gebruik van die diensten goedkoper te maken. Het resultaat kan zijn dat veel meer Nigerianen overgaan tot digitaal sparen en betalen. Pagatech groeit snel en heeft inmiddels bijna 70 duizend gebruikers.
Aan beleggingen als deze ligt een visie ten grondslag. Andere voorbeelden van recente beleggingen zijn de Nwabiagya Rural Bank (Ghana) en Utkarsh Microfin (India). Utkarsh Microfin is een jonge microfinancieringsinstelling die werkzaam is in Centraal- en Noord-India. Website ASN Bank. Invest in green energy for just £5 | Money. A new website has been launched with the aim of enabling people to invest from as little as £5 in green energy projects and enjoy an attractive return. Abundance describes itself as a "community finance platform" allowing small investors to put money into UK renewable energy schemes and receive a regular cash return based on the energy produced.
It is looking to raise money from consumers tired of the old banking model who want their cash to be used to help fund green projects and facilitate change. And it says rates of return are expected to average 5%-9%, depending on the type of scheme in which the money is invested. Abundance is currently aiming to raise £1.4m to build a wind turbine on the edge of the Forest of Dean in Gloucestershire, and has plans for further renewable energy schemes – solar and hydro – around the country. Individuals can invest as little as £5 in each project, or as much as £50,000. As with most such schemes, investors should go in with their eyes open.
Insight: Top Justice officials connected to mortgage banks. Banken die het goede voorbeeld geven. “Nederland kan veel leren van banken in opkomende landen”, zegt Ruurd Brouwer in het Financieel Dagblad van 24 december. Hij is Director Financial Institutions bij FMO, de Nederlandse ontwikkelingsbank. “We weten dat kortetermijnwinstgerichtheid en excessieve bonussen belangrijke oorzaken zijn van het ontstaan van de huidige crisis. In Nederland komen we maar niet toe aan een structurele aanpak van deze problemen. Ondertussen zijn in ontwikkelingslanden prachtige voorbeelden te vinden van proactieve oplossingen — door de banken zelf genomen — die helpen dergelijke situaties te voorkomen.” Hij noemt in zijn commentaar verschillende voorbeelden. Een bank die principieel geen bonussen uitkeert, maar medewerkers motiveert via opleidingen. Een Indiase bank die zichzelf een winstbeperking oplegt. “In opkomende landen zijn legio voorbeelden te vinden van maatregelen die wij eigenlijk zelf zouden moeten nemen.
Communique Occupy de Banken. De Nederlandse Publieke Omroep maakt gebruik van cookies. We maken een onderscheid tussen functionele cookies en cookies voor het beheer van webstatistieken, advertenties en social media. De cookies bevatten geen persoonsgegevens en zijn dus niet tot een individu te herleiden. Met de cookies voor advertenties en social media worden mogelijk door derden gegevens verzameld buiten de websites van de Nederlandse Publieke Omroep.
Bij instellingen kun je aangeven deze cookies niet te accepteren. Door hiernaast op akkoord te klikken of door gebruik te blijven maken van deze website, geef je toestemming voor het plaatsen van cookies bij bezoek aan de websites van de Nederlandse Publieke Omroep. Meer weten over deze cookies, of wil je de cookie-instellingen voor onze websites wijzigen? Klik dan hiernaast op meer informatie. Waarom cookies? De Nederlandse Publieke Omroep maakt gebruik van cookies. Cookie instellingen aanpassen? Cookie-instellingen aanpassenAkkoord. Disruptive Payments Network Dwolla Now Provides Users With Instant Access To Cash. Today, online and mobile payments platform Dwolla is launching what may be one of its biggest features yet: instant access to cash. Via the new opt-in setting called “Dwolla Instant,” users will be able to immediately deposit and send cash without the usual wait times associated with the mobile payment platform – typically a few days.
To use Dwolla Instant, users must first enroll in the service, which requires a monthly $3 participation fee. This fee will begin from the day you switch on Dwolla Instant, but can be turned off and on at will, without penalty. Once enabled, you can then send money to a friend, pay a merchant, or deposit funds instantly. You’ll tell Dwolla what the funding source is for that initial transaction, and that will then be tied to your “Instant Balance.” Immediately afterwards, Dwolla will allow you to make the payment via your linked bank account (Dwolla’s preferred funding source). Alternately, you can choose to “pay Dwolla back later,” if need be. Can citizen banking neuter the fat cats? - opinion - 12 December 2011.
A LOT of people would like to do away with bankers right now. But targeting individuals is not very helpful: most bankers were merely executing the plans of the institutions they worked for. How about ditching banks instead? Peer-to-peer lenders hope they can undermine banking in much the way that internet upstarts revolutionised the music business. But just as the buccaneering Napster found itself stymied by legal issues, so regulatory concerns have forced the citizen bankers to water down their radicalism (see "Bank says no? Ditch the bank – borrow from the crowd"). And while Napster might have started a revolution, it was left to the more emollient likes of iTunes to deliver it, using a mixture of techno-wizardry and commercial smarts. So what happens next? New Scientist Not just a website! More From New Scientist Déjà vu all over again for stem cell research (New Scientist) 'Tenth planet' is bigger than Pluto (New Scientist) Cute but deadly furball launches death attack (New Scientist)
How to Turn Savings into Debt in No Time. Simpele zielen. Zich niets aantrekkend van economische tegeltjeswijsheden dat bij wegvallende particuliere vraag de overheid het stokje moet overnemen, zijn in heel Europa bovendien ook overheden aan het bezuinigen geslagen. Alsof de eurozone een verzameling autonome staatjes is en niet een geïntegreerde economie, waarin de groeikansen van de een worden bepaald door de investeringen van de ander. Nederland gaat deze malheur niet ontlopen.
Leek de Nederlandse economie zich als achttiende deelstaat van Duitsland eerst weinig van de crisis aan te trekken, inmiddels is duidelijk dat ook wij de komende jaren moeten rekenen met geen tot geringe groei, stijgende werkloosheid, lagere pensioenuitkeringen en hogere premies, meer bezuinigingen en verschralende overheidsdiensten. Verontrustend is vooral het groeiend aantal huishoudens met een negatief vermogen. Ruim acht procent van de woningbezitters kijkt aan tegen hoofdsommen die meer dan tienduizend euro hoger zijn dan de waarde van het onderpand.
Voor duizenden Nederlanders dreigt huisuitzetting. Bankers' Salaries Vs. Everyone Else's. Why are the Occupy Wall Streeters so angry at bankers? This chart might give you some idea: Via New York State Comptroller report. That chart is from a new report from the New York State Comptroller’s office on the securities industry in New York City. It shows that the average salary in the industry in 2010 was $361,330 — five and a half times the average salary in the rest of the private sector in the city ($66,120). Last year helped contribute to the widening of that gap, too. That’s not to say that bankers have job security. The overall financial services sector was disproportionately hit by the financial crisis. In particular, the securities sub-sector of financial services “could lose an additional 10,000 jobs by the end of 2012, which would bring total job losses in the industry to 32,000 since January 2008,” the report said.
Get Rid of Banks and Replace Them With P2P Lending? Google-Plus is going to be your bank account. Will Banks Take Over Daily Deals Business by Selling Customer Data? The banking industry has launched a new initiative that will bring deals and discounts to consumers through the banks themselves. Banks have begun selling consumers' personalized information to merchants who in turn offer deals based on spending habits or other criteria. Daily deals sites like Groupon or LivingSocial do not have massive amounts of data about their users. (Groupon is trying to remedy that.) The daily deals system is merchant-centric: Merchants bid on deals and the services chooses what deals to run for a particular period of time.
But that doesn't give those services the kind of in-depth data about their users that would enable them to target deals to individual consumers. Banks Cashing In On Data If a person's primary method of payment is some type of credit or debit card, the banks know everywhere that person goes, what they spend their money on, what their preferences are, what locations they frequent and so on. Privacy, Data, Money = Advantage Banks. Goldman Sachs stuurt arme vrouw op cursus - Economie - de Volksk. ING eerste kandidaat ‘ rommelbank’ - Economie - de Volkskrant. At CitiGroup: Voting "Yes" on Both Climate Action and. Banks Launch The Climate Principles · Environmental Leader · Gre. December 3, 2008 Credit Agricole, HSBC, Munich Re, Standard Chartered and Swiss Re have joined with The Climate Group to launch a new code, dubbed “The Climate Principles,” to guide best practices for financial institutions to deal with climate change.
If the name sounds familiar, that’s because “The Carbon Principles” is the name Bank of America, J.P. Morgan Chase, Citigroup, Morgan Stanley, Credit Suisse, and Wells Fargo use for the principles launched in February to provide a consistent approach for banks and their U.S. power clients to evaluate and address carbon risks in the financing of electric power projects – they’ve been touted as principles that make it tougher for investor-owned utilities to get financing for coal-fired power plants. Ethical Corporation made an interesting point in its coverage of the new group.
(This article has been corrected to indicate the correct name of the U.S. banking group, “The Carbon Principles.” Ingreep in de VS om paniek te beteugelen. De winnaars van de kredietcrisis - Economie - de Volkskrant. Nrc.nl - Economie - Industrie in VS krimpt door de huizencrisis. Nrc.nl - Economie - Crisis raakt ook de grote Nederlandse banken. Nrc.nl - Economie - Banken moeten failliet kunnen gaan. Nrc.nl - Economie - Wellink: risico’s zijn onderschat. Voor de Wereld van Morgen - Denk mee over biodiversiteit - Teamb. Nieuwsthema's-kredietcrisis.
Nrc.nl - Economie - Hypotheekcrisis slechts de eerste schok. Nrc.nl - Economie - 'Goldman Sachs wil Northern Rock te hul. Nrc.nl - Economie - Straks is er geen geld meer voor de biblioth.