[Etude] Photographie de l’eCommerce en Europe. Selon une étude Accenture, les services mobiles déployés par les banques enregistrent un fort taux d’adhésion de la part des clients et un retour sur investissement élevé – e-marketing banque et assurance. Un retour sur investissement allant jusqu’à 300% peut être réalisé par les banques proposant des services mobiles à leurs clients, selon une nouvelle étude conduite pour le compte d’Accenture. Ces services peuvent aller de la simple consultation de ses comptes sur son téléphone mobile à la possibilité de régler ses factures, ou encore d’effectuer des virements ou demander un crédit. Menée auprès de 20 dirigeants de 10 grandes banques en Europe, Afrique, Asie-Pacifique et au Moyen-Orient, l’étude montre que les banques réalisant le meilleur retour sur investissement dans les services mobiles sont celles ayant mis l’accent sur l’aspect pratique du service et su instaurer des échanges d’information de qualité avec leurs clients ; il s’agit également de celles ayant analysé l’usage du téléphone mobile fait par le client dans le cadre de la relation avec sa banque.
Selon l’étude, les programmes de banque mobile réussissent aux conditions suivantes : Un ROI de 300 %. Méthodologie. La rentrée du paiement mobile et NFC. Skimm centralise différents modes de paiement en une application. La start-up propose de réaliser des achats sur le web, en magasin ou des transactions bancaires depuis une même application : il suffit de scanner un QR code et d'entrer un mot de passe pour valider l'opération.
Alors que Square ajoute un petit lecteur de carte magnétique à un smartphone pour faire de celui-ci un outil de transaction permettant même de prendre en compte les cartes de crédit, Skimm mise de son côté sur une application. La start-up française, qui fait partie des sélectionnés de la deuxième session du Camping, travaille sur une solution permettant à "tout un chacun de réaliser n'importe quelle opération financière, à n'importe quel endroit et n'importe quel moment, via un simple compte smartphone", explique à L'Atelier Valentin Lautier, co-fondateur de Skimm. Toutes les facettes de paiement via une simple application Une généralisation qui passe par un succès auprès des commerçants. Où en est le m-paiement ? Alors que le trafic internet mobile explose et que nos téléphones prennent de plus en plus de place dans nos vies quotidiennes, qu’en est-il du m-paiement?
Les technologies et les solutions techniques existent et sont utilisées dans certains pays depuis déjà quelques années déjà. L’idée de pouvoir payer ses achats dans la vie de tous les jours (courses, remboursement, achat magasin/en ligne…) avec son téléphone peut paraitre quelque peu futuriste pour nous français. Alors Pourquoi ce domaine ne se démocratise-t-il pas alors que nous ajoutons d’innombrables fonctions à nos téléphones (communication voix/email/surf/amusement)? Autant de questions qui me permettent d’écrire cet article qui devrait résumer la situation actuelle du m-paiement et notamment en France. La profusion d’acteurs et de solutions Une des premières causes vient du nombre important de solutions disponibles sur le marché. Du coup nous nous retrouvons avec de nombreuses solutions qui ne s’adaptent pas à tous les besoins. The Battle For The Digital Wallet. Over the past couple of years I have been intrigued by the concept of a 'digital wallet' that will combine mobile payments with a variety of other benefits for customers.
The more people I talk to, the more convinced I am that mobile digital wallets will mark a big shift in retail payments. A mobile digital wallet is more than just a mobile payment system because it combines: Mobile payment. Digital wallets are likely combine several different payments systems into a single service, including mobile contactless payments, online (i.e. web) payments, and over-the-network mobile payments, making it easy for customers to make a variety of different types of payment from a mobile device.Barcode scanning. Scanning barcodes or QR codes will let customers get more information about products, and let them pay for items on their phones before showing an on-screen receipt to leave the store.Loyalty rewards.
As so often with payments, what this means for you depends on who you are: Ebay lance des vitrines réelles avec achat par QR Code ! Plus je travaille et j’évolue sur le Web, plus je vois l’intérêt grandissant des ponts entre le réel et le virtuel pour les marques (mais pas que, les objets connectés feront je l’espère bientôt totalement partie de notre quotidien).
Aujourd’hui, prenons l’exemple d’une opération menée par Ebay, gigantesque vendeur en ligne, et dont les boutiques physiques se réduisent à ces gens qui vendent pour vous vos objets sur le site (il y en a à Paris par exemple). Jonathan Adler, designer de son état, a aidé Ebay à mettre en place des vitrines un peu spéciales dans Manhattan. Spéciales, car elles ne sont pas associées à un magasin physique, et qu’elles proposent aux passants de scanner des QR Codes présents sur les produits présentés pour pouvoir les acheter sur le site. Cette utilisation des QR Codes a déjà été faite dans des magasins physiques, comme ici avec Diesel qui permettait de « liker dans la vraie ». Source. PayPal On Barriers To Google Wallet: Mass Adoption Of NFC Is Years Away. As you may have read, Google officially launched its mobile payments platform Google Wallet recently, which allows you to pay for products in the real world by tapping your NFC-enabled Android phone against a compatible card reader.
Shortly following the initial announcement of the technology in May, payments giant PayPal went on the offensive, filing a lawsuit against Google and two former PayPal executives who now are in charge of mobile payments at Google. Allegations of “misappropriation of trade secrets, and “breach of fiduciary duty” were thrown out against these individuals. Clearly, it’s messy. While the lawsuit itself spoke volumes about PayPal’s view on Google Wallet, the eBay-owned company has not really commented on Google Wallet over the past few months. Until now. We sat down with PayPal’s director of communications, Anuj Nayar, who candidly gave me the company’s opinions on Google Wallet and NFC technologies. Social Commerce: How money is changing social media. The buzzword on everyone’s lips at the moment is social commerce. It’s the area within social media that shows the most promise as it represents a step towards change in the way people engage with social media.
We’ve now progressed from using social media as a place to converse and share content, and as we build up trustworthiness in social channels we are becoming more comfortable with the idea of transferring money and allowing social technologies to transform the shopping experience. Yet it’s also the area where there is the most uncertainty. Will social commerce end up on the mobile or online? How will we pay? How do brands make the most of this? Which social platform will emerge as the leader in social commerce? Where it’s at Right now there’s no denying that social commerce is developing most rapidly on Facebook, as it benefits from more than 750 million active users, technologies to transform the commerce process through personalisation, and a platform to facilitate payment.
NFC Cityzi, Google Wallet, Square : le paiement sur mobile en pleine effervescence. Les différents acteurs du marché (Opérateurs téléphoniques, équipementiers, banques, entreprises high-tech) essayent de tirer leur part de ce marché au potentiel économique énorme. Google, HP, Apple, Twitter, Cityzi (Orange, SFR, Bouygues, NRJ) : les plus grandes compagnies rivalisent ces dernières semaines d’annonces dans l’espoir d’imposer leur marque dans ce secteur du paiement sur mobile. Un point commun relie ces acteurs : l’utilisation de la norme NFC. Pour faire simple la NFC est une technologie de transfert de données permettant de réaliser des paiements via un terminal mobile mais qui devrait apporter aussi toute une série de services connexes.
La NFC, comment ça marche ? Les services proposés feront la différence Les possibilités offertes par cette technologie sont énormes et si comme on peut le supposer elle réussit à s’imposer en France, de nombreux services à forte valeur ajoutée devraient eux aussi s’immiscer dans le quotidien des français. Un marché en pleine ébullition. The Future of Money and Mobile Commerce.
If you're over the age of 20, you've likely used a credit card, counted change and maybe even written a check. But is all that about to change? Mobile payment hasn't become the de facto method of financial transactions just yet, but it is projected to overtake those archaic checkbooks and bank notes you've been lugging around. Our friends at SapientNitro have compiled research to create this infographic, which details the past, present and possible future of mobile commerce. The company shares the three types of mobile payments that dominate the marketplace today: m-commerce (uses a mobile browser and online wallets), m-payments (uses mobile apps), and m-wallets (replaces your entire wallet). Furthermore, consumers can access several forms of transaction on their mobile devices, including scannable barcodes, mobile coupons and self-checkout. SEE ALSO: How PayPal Here Stacks Up Against Other Mobile Payment Options Where do you fall in the mobile payment debate?